Der nachstehenden Konkretisierung unserer Aktivitäten für Sie geht natürlich eine umfängliche Analyse Ihrer Risikosituation und Feststellung Ihres Beratungsbedarfes voraus, unterstützt durch zahlreiche Tools, Checklisten, Marktvergleiche und eine moderne, stets aktuelle Software, vereinfacht ausgedrückt:
Vollständige Erfassung der „Ist“-Situation zum Abgleich und Anpassung an eine „Soll“-Situation.
Allgemeine Beratung , Analyse und Handlungsempfehlung
Check und Prüfung vor einem Abschluss und bei bestehenden Versicherungen sowie, wenn eine Versicherung gekündigt werden soll (z. B. ob es anstatt der verlustreichen Kündigung einer Lebensversicherung nicht noch andere Möglichkeiten gibt) oder auch natürlich Check und Prüfung bestehender Policen im Hinblick auf Rendite, Wertentwicklung sowie Bedarfsgerechtheit (je nach Komplexität kann es notwendig sein, einen Aktuar beizuziehen)
Beratung und Empfehlung für das weitere Vorgehen, d.h. Abschluß von was und wo und warum, bei welchem Anbieter und zu welchen Konditionen sowie die entsprechende Unterstützung.
Auf Wunsch also Vornahme bzw. Begleitung der Antragsstellung; dies gilt vor allem für die oft komplexen Bereiche Kranken,- Pflege, und Unfallversicherung sowie sämtliche Aktivitäten zur Sicherung der Altersvorsorge (detailliert siehe bzw. „Portfolio“). Für die schon angesprochenen Versicherungen des täglichen Bedarfs gibt es teils nettorisierte Honorarberatertarife oder verbundene Konzepte, welche die Prämienbelastung reduzieren.