Aufgaben und Tätigkeiten im Überblick
Versicherungsberater beraten und betreuen Selbstständige, Firmen- und Privatkunden sowie Kommunen bedarfs- und personenorientiert bezüglich Personen-, Sach- und Vermögensschadenversicherungen.
Sie erstellen Risikoanalysen für ihre Kunden, beraten über einen Versicherungsschutz, der auf die Bedürfnisse des jeweiligen Auftraggebers zugeschnitten ist und vertreten ihre Mandanten im Schadensfall gegenüber der jeweiligen Versicherung. Sie prüfen bestehende Versicherungen, entwickeln bestmögliche Versicherungskonzepte, verhandeln im Auftrag ihrer Mandanten mit Versicherungsunternehmen und vertreten aktiv deren Interessen bei Schadensregulierungen. Dabei ist ihre Tätigkeit stets eine beratende – so genannte Rechtsberatung – und gutachterliche, – die Vermittlung oder der Verkauf von Versicherungen gehört nicht in ihr Aufgabengebiet, jedoch erhält der Mandant auch Namen und Adressen der in Frage kommenden Versicherungsunternehmen mitgeteilt.
Eine der Hauptaufgaben ist es auch, durch eigene Maßnahmen des Versicherungsnehmers Versicherungskosten zu vermeiden.
Der Vollständigkeit halber sei noch erwähnt, dass ich den selben Schweigepflichten wie Rechtsanwälte, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer unterliege.